여유자금을 운용할 수 있는 단기채권, RISE 머니마켓 액티브 ETF의 분석과 투자방법을 공유해드리겠습니다.
어디에서 이자가 가장 많이 나올까요?은행 VS 증권 VS ETF 대부분 사람들은 여유자금을 CMA나 은행파킹계좌에 예치하여 관리합니다.
두 상품 모두 단기/장기 구분 없이 하루만 예치해도 이자가 나오고, 언제든 자유롭게 입출금이 가능하여 재무관리의 기본이 되었습니다.
하지만 최근 은행파킹계좌와 증권사 CMA계좌의 이자율이 낮아지면서 파킹형 단기채권 ETF를 찾는 분들이 많아졌습니다.
이 글에서는 단기적으로 여유자금을 운용하기에 좋은 머니마켓 액티브 상품들의 지수 특성, 수익률, 장단점, 운영수수료 등 전반적인 정보를 정리해드리겠습니다.
* 이 글은 특정 주식을 추천하기 위한 것이 아니라 정보를 정리하기 위한 것입니다.
RISE Money Market Active 분석 요약 KBI자산운용에서 운용하는 RISE Money Market Active 주식정보를 자세히 살펴보겠습니다.
지수 특성 및 운용방식 본 상품은 KIS채권평가(주)에서 산출하여 공표한 “KIS Market-Evaluated MMF Index”를 비교지수로 활용하여 초과성과를 추구하는 것을 목적으로 합니다.
KIS Market-Evaluated MMF Index는 CP(기업어음) 및 잔여만기 3개월 이하 단기채권을 바스켓 품목으로 구성하고, KOFR(한국의 무위험 벤치마크 금리), 한국은행 콜금리, CD91(금융투자협회)의 성과를 반영하여 단기금융시장의 성과를 반영한 지수입니다.
지수 구성방식 요약 본 상품은 3개월 미만의 초단기채권에 투자하며, 채권 ETF 중에서도 듀레이션이 짧은 것이 특징입니다.
본 상품은 신용등급 AA0 이상 채권과 신용등급 A1 이상 CP, 국내시장에서 거래되는 유동자산에 투자하므로 신용사건이 매우 드뭅니다.
금리가 급등하여 가격이 하락하더라도 매일 이자가 발생하기 때문에 단기간 내에 회복이 가능합니다.
RISE 머니마켓 액티브, 투자포인트 3개월 이내 단기채권 자산의 70%~80%를 단기시장채권과 CP에, 20%~30%를 가격변동성이 낮은 현금자산에 투자합니다.
금리인하 기대감으로 우량기업채를 중심으로 투자심리가 회복되고 있으며, 최근 단기채권에 대한 관심이 높아지고 있습니다.
Q. 수익을 받으려면 만기 3개월을 맞춰야 하나요? 아니요. 본 상품에 투자하면 채권은 만기가 약 3개월이지만 수익률(이자)이 매일 발생하기 때문에 언제든지 자유롭게 사고팔 수 있습니다.
유동성과 리스크 관리를 통해 익일설정, 익일취소가 가능한 상품으로 유동성을 유지하여 시장평가로 인한 손실에 대비할 수 있습니다.
MMF와 유사한 포트폴리오 구성으로 낮은 변동성 유지 정기예금/MMF 등 안정성이 높은 자산을 활용해 금리변동에 대한 면역력을 높여 여유자금을 활용하면 낮은 변동성을 유지할 수 있습니다.
*단, 은행예금 상품과 달리 예금보호가 없다는 점을 유의하시기 바랍니다.
RISE 머니마켓 활성주가수익률 주가상태 52주최고가 52,840원 52주최저가 50,660원 현재가 52,840원 2024년 9월 2일 기준 주가이며, 지난 1년간의 주가그래프입니다.
2023년 9월 – 2024년 9월 수익률상태 과거실적이 미래의 결과를 보장하지는 않지만, 특정기간별 수익률을 계산해 보겠습니다.
기간 단위 % 1개월 0.29% 3개월 0.99% 6개월 2.03% 1년 4.30% 상장 이후 5.66% 최근 약간 하락했지만 1년 기준으로 4.30%의 수익률을 보이고 있습니다.
현재 1차 금융권 주차계좌 중 가장 높은 이자율은 4.00%입니다.
국내 주차ETF 장단점 요약 1. 장점: 주차형 대부분 은행 예금상품은 만기일을 맞춰야 이자수령이 가능한 반면, 유예기간과 상관없이 1일만 보유해도 수익률이 누적됩니다.
2. 장점: 단기 현금운용 가능 보통 고금리를 적용하는 은행상품은 우대조건이 많아서 반드시 충족해야 하는 조건이 많고, 일정기간을 맞춰야 혜택을 받을 수 있습니다.
하지만, 우대조건이나 금액제한 없이 주식처럼 편리하게 거래가 가능해서 출금이 편리합니다.
RISE Money Market Active ETF 분석상품의 기본정보를 살펴보겠습니다.
TOP 10 구성 상위 및 상위 10개 리스트 구성 국내채권 신용등급 비중 종목명 순위 비중 % A 140.48% AA – 29.64% AAA 17.59% A2 + 10.51% AA + 1.78% 상장일 : 2023년 5월 9일 종목코드 : 455890 시가총액 : 1조 9,773억 원 운용보수 : 0.050% 요약해서 지금까지 여유자금 활용에 좋은 국내 머니마켓 액티브 ETF 정보를 살펴보았습니다.
마지막으로 다양한 투자정보에 관심 있으신 분들은 서로 이웃, 이웃추가 하시고 글을 여기서 마치겠습니다.
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